各縣（市、區(qū)）市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）、各有關(guān)單位:
為深入實施知識產(chǎn)權(quán)強國戰(zhàn)略和創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，推動知識產(chǎn)權(quán)、金融與產(chǎn)業(yè)有效融合，充分發(fā)揮財政資金的引導(dǎo)和激勵效應(yīng)，實現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)市場價值，促進我市經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，我局制定了《湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償基金管理辦法》，經(jīng)司法局審核通過，現(xiàn)予印發(fā)，請遵照執(zhí)行。
湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）
2025年11月18日
湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）
知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償基金管理辦法
第一章 總則
第一條 為貫徹落實《中華人民共和國促進科技成果轉(zhuǎn)化法》《知識產(chǎn)權(quán)強國建設(shè)綱要（2021－2035年）》《“十四五”國家知識產(chǎn)權(quán)保護和運用規(guī)劃》精神，深入實施知識產(chǎn)權(quán)強國戰(zhàn)略和創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，推動知識產(chǎn)權(quán)、金融與產(chǎn)業(yè)有效融合，充分發(fā)揮財政資金的引導(dǎo)和激勵效應(yīng)，實現(xiàn)知識產(chǎn)權(quán)市場價值，解決企業(yè)融資難問題，規(guī)范湛江市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償基金的管理，根據(jù)有關(guān)規(guī)定并結(jié)合湛江市實際，制定本辦法。
第二章 基金設(shè)立
第二條 本辦法所稱知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償基金（以下簡稱“風(fēng)險補償基金”）以“政府引導(dǎo)、市場化運行”為原則，主要由廣東省、湛江市兩級財政共同出資組成。湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）作為基金的主管部門，通過政府采購方式和程序，公開擇優(yōu)選定一家符合要求的專業(yè)機構(gòu)，作為統(tǒng)一管理風(fēng)險補償基金的基金管理人，湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）與基金管理人簽訂委托管理協(xié)議。
第三條 風(fēng)險補償基金用途包括建立風(fēng)險補償基金池，用以撬動合作機構(gòu)增加對企業(yè)的貸款投放量，補償合作機構(gòu)開展知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資時產(chǎn)生的部分風(fēng)險損失。基金管理人管理費以及風(fēng)險補償基金日?？赡墚a(chǎn)生的審計、法律等相關(guān)費用從基金收益或利息中支付。
第四條 風(fēng)險補償基金使用應(yīng)遵循以下原則：
?。ㄒ唬榉险拷挟a(chǎn)業(yè)發(fā)展導(dǎo)向和知識產(chǎn)權(quán)創(chuàng)新發(fā)展方向的企業(yè)提供知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償；
?。ǘ﹫猿止?、公開、公正的原則，明確目標(biāo)，突出重點，程序規(guī)范，決策科學(xué)，擇優(yōu)扶持；
（三）?？顚Ｓ?，不得與其他賬戶混用，不得截留、挪用?；鸪夭坏糜糜谖栈蜃兿辔沾婵?、貸款、拆借、證券投資、贊助、捐贈以及管理部門禁止的其他業(yè)務(wù)。嚴(yán)格監(jiān)督，確保風(fēng)險補償基金使用規(guī)范、安全、高效，核銷及時。
第五條 本辦法所稱的知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資，是指采用包括專利、商標(biāo)、著作權(quán)（版權(quán)）等知識產(chǎn)權(quán)進行質(zhì)押以獲得銀行授信資金或其他金融企業(yè)（金融租賃公司、小額貸款公司等）資金的融資模式。
第三章 扶持對象
第六條 申請風(fēng)險補償基金扶持的企業(yè)須具備以下條件：
?。ㄒ唬┰谡拷行姓^(qū)域內(nèi)登記注冊1年以上的企業(yè)，在人民銀行征信體系中三年內(nèi)無不良信用記錄；
（二）內(nèi)部管理規(guī)范，具有獨立法人資格且正常生產(chǎn)經(jīng)營、財務(wù)制度健全，能按時提供真實完整的財務(wù)報表或相關(guān)財務(wù)證明;
?。ㄈ┮寻凑諊抑R產(chǎn)權(quán)局規(guī)定辦理完知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資手續(xù)，能夠提供知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押登記憑證、資金用途、融資需求說明或項目可行性報告等。
第七條 符合以下條件之一的企業(yè)可作為重點評估對象每年進行評估和調(diào)整：
?。ㄒ唬┇@得國家或廣東省知識產(chǎn)權(quán)示范、優(yōu)勢企業(yè)稱號的企業(yè)；
（二）近5年內(nèi)擁有1項（含）以上有效發(fā)明專利或3項（含）以上有效實用新型專利或3項（含）以上軟件著作權(quán)的企業(yè)；
?。ㄈ┇@得國家、廣東省專利獎的企業(yè)；
?。ㄋ模碛兄袊Y名商標(biāo)的企業(yè)；
（五）國家高新技術(shù)企業(yè)；
?。┤珖萍夹椭行∑髽I(yè)信息庫入庫企業(yè)；
?。ㄆ撸┇@得國家、省、市版權(quán)示范單位稱號的企業(yè)，或產(chǎn)品獲得國家、省、市最具價值版權(quán)產(chǎn)品稱號的企業(yè)；
?。ò耍┇@得《企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)管理規(guī)范》國家標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)證的企業(yè)；
?。ň牛╇m未滿足上述條件，但其核心知識產(chǎn)權(quán)具有顯著市場前景和創(chuàng)新能力，經(jīng)專家評審認(rèn)定應(yīng)予以支持的企業(yè)。
第八條 被扶持企業(yè)通過知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押獲得的融資應(yīng)按獲取融資時明確的用途使用，具體使用情況由放貸的合作機構(gòu)把關(guān)負(fù)責(zé)。
第四章 基金管理
第九條 湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）是基金池的決策管理機構(gòu)，負(fù)責(zé)對風(fēng)險補償基金進行總體規(guī)劃、業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)督?；鸸芾砣藢︼L(fēng)險補償基金進行具體運作和管理，基金管理人及基金管理工作接受湛江市財政局、湛江市審計局的監(jiān)督。
第十條 湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）作為風(fēng)險補償基金的主管機構(gòu)，主要職責(zé)包括：
?。ㄒ唬┲贫L(fēng)險補償基金管理辦法；
?。ǘ┐_定合作機構(gòu)和風(fēng)險補償合作協(xié)議；
?。ㄈ彾L(fēng)險補償基金的補償支出和核銷；
?。ㄋ模┗鸸芾硎马椀恼{(diào)整和決策；
?。ㄎ澹︼L(fēng)險補償基金運作進行監(jiān)督檢查和開展績效評價，可委托專業(yè)機構(gòu)開展；
?。┢渌婕百Y金使用方向等應(yīng)由湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）審議的重大事項。
第十一條 基金管理人依照委托管理協(xié)議，可以獲得基本管理費。
第十二條 基金管理人負(fù)責(zé)風(fēng)險補償基金的具體運作和管理，主要職責(zé)包括：
?。ㄒ唬╅_立風(fēng)險補償基金專用賬戶，作為風(fēng)險補償基金存放及支出的專用賬戶；
（二）負(fù)責(zé)風(fēng)險補償基金日常運作、賬戶管理、基金核算管理工作，保證風(fēng)險補償基金的安全和使用效率；
?。ㄈ┏醪綄徍撕献鳈C構(gòu)申報的合作方案，審核后提交湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）核準(zhǔn)確認(rèn)；
?。ㄋ模┞鋵嵸J后跟蹤管理及信息反饋；
（五）組織專家小組對損失款項進行會審、評估，初步評定風(fēng)險補償損失及撥付補償基金；
?。┌匆笙蛘拷惺袌霰O(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）和湛江市財政局提交風(fēng)險補償基金季度運營報告，并協(xié)助做好相關(guān)財政項目的績效評價等工作。
第十三條 合作機構(gòu)的范圍及應(yīng)具備的條件：
?。ㄒ唬┖献鳈C構(gòu)應(yīng)為在廣東省內(nèi)依法設(shè)立并合規(guī)經(jīng)營的銀行、保險等機構(gòu)；
（二）服務(wù)效率高，具有專門的服務(wù)團隊，具有較強的風(fēng)險防控能力，并向湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）備案。
第五章 資金運作
第十四條 風(fēng)險補償基金采取風(fēng)險分擔(dān)的方式運作，如支持項目發(fā)生風(fēng)險損失，則實際損失本金由風(fēng)險補償基金、合作機構(gòu)按比例共同承擔(dān)，比例為3:7。
第十五條 知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資包括以下幾種方式：
（一）直接質(zhì)押融資：企業(yè)將知識產(chǎn)權(quán)出質(zhì)給合作機構(gòu)，合作機構(gòu)作為知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)權(quán)人向企業(yè)出借資金的融資方式；
?。ǘ╅g接質(zhì)押融資：企業(yè)將知識產(chǎn)權(quán)出質(zhì)給擔(dān)保公司、保險公司等第三人，擔(dān)保公司、保險公司等第三人為企業(yè)融資提供擔(dān)保或信用保險，企業(yè)以知識產(chǎn)權(quán)作為反擔(dān)保來獲取合作機構(gòu)貸款的融資方式；
?。ㄈ┢渌谫Y方式：由擁有知識產(chǎn)權(quán)的企業(yè)與合作機構(gòu)商定法律允許的其他知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資方式。
第十六條 風(fēng)險補償基金僅按規(guī)定比例補償不良貸款項目本金損失部分，相關(guān)利息損失等由合作機構(gòu)自行承擔(dān)。
第十七條 每家企業(yè)每年最多可申請一個扶持項目，每個項目扶持金額最高不超過500萬元，項目期限原則上不超過一年，單個項目對合作機構(gòu)風(fēng)險補償比例不超過損失本金的30%。
第六章 放貸流程
第十八條 符合風(fēng)險補償基金扶持的企業(yè)，按照以下流程辦理貸款：
（一）融資申請。企業(yè)應(yīng)向合作機構(gòu)提出融資申請；
（二）盡職調(diào)查。合作機構(gòu)根據(jù)借款企業(yè)的申請資料，對借款企業(yè)進行盡職調(diào)查;
?。ㄈ┤谫Y報備。經(jīng)合作機構(gòu)盡職調(diào)查審核同意的，由合作機構(gòu)填寫《湛江市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償項目報備表》，并向基金管理人報送信貸方案?；鸸芾砣藢笏晚椖窟M行形式性審查，主要對借款企業(yè)信貸情況、報送材料是否齊備、申請金額是否符合要求、信貸方案是否合理等進行形式性復(fù)核，對符合要求的項目出具《湛江市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償項目確認(rèn)書》。
第十九條 借款企業(yè)應(yīng)遵照合同規(guī)定，保證貸款使用符合要求，按期還貸付息。
第七章 貸后管理
第二十條 貸后管理實行分層管理，以合作機構(gòu)為主導(dǎo)，基金管理人負(fù)責(zé)監(jiān)督。
第二十一條 合作機構(gòu)應(yīng)加強對借款企業(yè)經(jīng)營狀況以及資金使用情況的監(jiān)督和檢查力度，同時，基金管理人有權(quán)要求合作機構(gòu)配合對借款企業(yè)進行抽查，及時了解借款企業(yè)的經(jīng)營狀況，如發(fā)現(xiàn)借款企業(yè)經(jīng)營異常的，立刻向湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）報告。
第二十二條 基金管理人與合作機構(gòu)應(yīng)加強定期信息交流。若發(fā)生下列情況，合作機構(gòu)應(yīng)于5個工作日內(nèi)書面通知基金管理人，并將調(diào)查情況上報湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）：
?。ㄒ唬┖献鳈C構(gòu)認(rèn)為借款企業(yè)不能正常還款；
?。ǘ┖献鳈C構(gòu)認(rèn)為需要通知的其他重要事項。
第八章 補償管理
第二十三條 企業(yè)出現(xiàn)經(jīng)營情況嚴(yán)重惡化，或存在其他重大不利影響預(yù)計無法到期償還貸款本息的，合作機構(gòu)應(yīng)及時通知基金管理人，共同評估核實借款企業(yè)還貸能力，適時采取借款合同中止等處置措施。風(fēng)險補償項目發(fā)生不良運行情況后，在借款企業(yè)融資本息償還逾期達到90天時，可按合作協(xié)議約定向基金管理人申請項目損失補償。
第二十四條 風(fēng)險補償申請流程：
?。ㄒ唬﹩友a償。借款企業(yè)發(fā)生不良運行情況后，合作機構(gòu)按本辦法要求進行追償。由合作機構(gòu)針對尚未收回本金按約定的比例金額向基金管理人提出風(fēng)險補償申請和相關(guān)追償、本金損失證明；
?。ǘ┭a償核定劃付?；鸸芾砣藢献鳈C構(gòu)報送的風(fēng)險補償申請進行初核，制定補償方案并報送湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）。補償方案經(jīng)湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）批復(fù)同意后，由基金管理人按照補償方案從風(fēng)險補償資金賬戶向合作機構(gòu)劃付補償金；
?。ㄈ┭a償后的債務(wù)追收。由合作機構(gòu)全權(quán)向違約借款企業(yè)催收，依法律程序進行追償，追償所得按比例返還風(fēng)險補償基金；
?。ㄋ模p失核銷。若借款企業(yè)破產(chǎn)或倒閉，仲裁機構(gòu)裁定執(zhí)行終結(jié)，或?qū)ζ髽I(yè)訴訟依法裁定執(zhí)行終結(jié)的情況下，合作機構(gòu)已按照合同及相關(guān)法律法規(guī)履行追償程序和義務(wù)后，由合作 機構(gòu)向基金管理人提出申請，經(jīng)湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）同意后，實際損失本金分年度按承擔(dān)比例在風(fēng)險補償基金中核銷。
第二十五條 申請核銷需遞交以下資料：
?。ㄒ唬┖献鳈C構(gòu)提出核銷申請。核銷申請材料包括：湛江市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償基金核銷申請書并附企業(yè)基本情況、借款發(fā)放和管理情況 、貸款補償和追償情況、形成的補償損失情況等書面材料；
（二）法院的民事判決或其他可以確認(rèn)形成損失的法律文書或證明材料。
第九章 資金監(jiān)管
第二十六條 基金管理人根據(jù)委托管理協(xié)議約定，按程序確定托管銀行并報同級財政部門和業(yè)務(wù)主管部門備案?；鹜泄茔y行依據(jù)托管協(xié)議負(fù)責(zé)賬戶管理、資金清算、資產(chǎn)保管等事務(wù)，對投資活動實施動態(tài)監(jiān)管，定期向業(yè)務(wù)主管部門、財政部門、基金管理人提交托管報告。
第二十七條 基金管理人如有擅自挪用資金的情況，湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）有權(quán)取消基金管理人的資格，追究相關(guān)人員的責(zé)任，并且要求基金管理人賠償相關(guān)的經(jīng)濟損失。涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)處理。
第二十八條 合作機構(gòu)不按照合作協(xié)議約定開展業(yè)務(wù)的，基金管理人有權(quán)終止與合作機構(gòu)的本項目業(yè)務(wù)合作關(guān)系，并報湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）審核確認(rèn)。合作機構(gòu)如有弄虛作假或與企業(yè)合謀騙貸、套取風(fēng)險補償基金的，一經(jīng)查實，依法追回風(fēng)險補償基金，取消其合作機構(gòu)享受風(fēng)險補償?shù)馁Y格。涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)處理。
第二十九條 申請知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資的企業(yè)如有弄虛作假、騙取資金的情況，將依法追究相關(guān)單位和個人的責(zé)任，取消申請湛江市知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償資格，并通報相關(guān)政府部門，列入失信記錄。涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)處理。
第三十條 風(fēng)險補償基金運作過程中，應(yīng)建立信息溝通和管理協(xié)調(diào)機制，根據(jù)需要召開工作會議。如有分歧，協(xié)商解決。
第十章 風(fēng)險控制
第三十一條 當(dāng)單家合作機構(gòu)報送的知識產(chǎn)權(quán)融資項目，其借款企業(yè)融資本息償還逾期達到90天，占該合作機構(gòu)累計報備項目融資金額的比例超過4%（含4%）時，則超出部分由合作機構(gòu)自行承擔(dān)。
第三十二條 當(dāng)全部合作機構(gòu)報送的知識產(chǎn)權(quán)融資項目其借款企業(yè)融資本息償還逾期達到90天，占風(fēng)險補償資金累計接受報備項目融資金額的比例超過4%（含4%），或賠付的風(fēng)險補償金額達到總資金40%（含40%），則超出部分由合作機構(gòu)自行承擔(dān)。
第三十三條 各合作機構(gòu)應(yīng)加強自查，完善風(fēng)險管理制度，當(dāng)報送的知識產(chǎn)權(quán)融資項目其借款企業(yè)融資本息償還逾期達到90天，占累計報備項目融資金額的比例低于4%時，則經(jīng)湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）同意再行恢復(fù)風(fēng)險補償業(yè)務(wù)。
第十一章 附則
第三十四條 本辦法自發(fā)布之日起施行，有效期5年。湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）2024年10月30日印發(fā)的《關(guān)于印發(fā)〈湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償基金管理辦法〉的通知》（湛市監(jiān)促〔2024〕3號）同時廢止。
第三十五條 本辦法屆滿或政策法規(guī)變化，根據(jù)實施情況評估修訂。有效期滿后，在知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險補償基金存續(xù)期內(nèi)發(fā)生的符合損失補償條件的風(fēng)險補償企業(yè)，可依據(jù)本辦法享受風(fēng)險補償支持。
第三十六條 基金存續(xù)期間，風(fēng)險補償基金池出資方（除財政部門）依照實際情況向湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）提出資金退出申請的，湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）依法組織清算，清算后的風(fēng)險補償金余額按資金實際出資比例返還出資方，具體退出日期以湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）審核受理退出時間為截止日期。退出截止日期前符合風(fēng)險補償條件的企業(yè)如在退出后產(chǎn)生壞賬，需要風(fēng)險補償基金池進行補償?shù)?，原出資方依據(jù)協(xié)議承擔(dān)相應(yīng)壞賬比例損失，在退出截止日期后，符合風(fēng)險補償條件的如發(fā)生壞賬損失，則原出資方無需承擔(dān)補償責(zé)任。
第三十七條 本辦法到期后如明確不再延續(xù)，風(fēng)險補償基金在履行相關(guān)風(fēng)險補償責(zé)任后，余額按資金實際出資比例退回風(fēng)險補償基金池出資方（除財政部門），剩余部分退回湛江市財政局。
第三十八條 本辦法由湛江市市場監(jiān)督管理局（知識產(chǎn)權(quán)局）負(fù)責(zé)解釋。
