各區(qū)、市人民政府，青島西海岸新區(qū)管委，市政府各部門，市直各單位：
《青島市做好金融“五篇大文章”服務高質量發(fā)展實施方案》已經市委、市政府研究同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。
青島市人民政府辦公廳
2025年10月24日
青島市做好金融“五篇大文章”服務高質量發(fā)展實施方案
為全面落實《國務院辦公廳關于做好金融“五篇大文章”的指導意見》（國辦發(fā)〔2025〕8號）和《山東省人民政府辦公廳關于印發(fā)〈山東省金融“五篇大文章”高質量發(fā)展實施方案〉的通知》（魯政辦發(fā)〔2025〕7號）等部署要求，扎實做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”，服務全市高質量發(fā)展，現(xiàn)結合我市實際，制定如下方案。
一、工作目標
以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹黨的二十大和二十屆二中、三中全會精神，深入落實中央經濟工作會議、中央金融工作會議部署，堅持金融服務實體經濟的根本宗旨，通過做實做細金融“五篇大文章”，為全市高質量發(fā)展提供有力支撐。到2027年，逐步構建起金融“五篇大文章”一體推進的工作格局，與新質生產力發(fā)展、綠色低碳轉型相適應的金融服務體系更加完善，普惠金融服務精準度有效提升，養(yǎng)老金融服務供給進一步豐富，金融機構數(shù)字化轉型取得積極進展。力爭金融“五篇大文章”領域貸款年均增速不低于10%，融資渠道更加多元，耐心資本、長期資本培育壯大，多層次資本市場樞紐作用充分發(fā)揮，金融改革創(chuàng)新活力不斷增強，進一步探索形成做好金融“五篇大文章”的“青島模式”。
二、突出重點方向
?。ㄒ唬┌l(fā)力科技金融，服務新質生產力發(fā)展。整合“政銀投保擔”等多方資源，組建科技金融聯(lián)盟，統(tǒng)籌運用股權、債權、保險等手段，完善全鏈條全生命周期科技金融服務模式。聚焦投早、投小、投長期、投硬科技，加快發(fā)展私募股權、創(chuàng)業(yè)投資基金等，加大對重大科技項目和企業(yè)科技創(chuàng)新的支持力度。持續(xù)打造科技金融投（保）貸、青科貸、人才貸等特色品牌，積極探索推廣創(chuàng)新積分貸、“貸款+外部直投”等特色化金融產品，健全科技型企業(yè)分層分類金融服務。加快推動科技企業(yè)并購貸款試點工作，合理擴大并購貸款投放規(guī)模，支持科技型企業(yè)市場化兼并重組。（牽頭單位：市科技局、人民銀行青島市分行，責任單位：市委金融辦、市發(fā)展改革委、市財政局、青島金融監(jiān)管局、青島證監(jiān)局）
?。ǘ┌l(fā)力綠色金融，促進綠色低碳轉型。用好“碳減排政策工具”等綠色金融政策，擴大綠色信貸供給。探索研究重點行業(yè)轉型金融支持指導目錄，推動轉型金融與綠色金融有效銜接。加大信貸產品創(chuàng)新力度，有針對性發(fā)展碳排放權、用能權、排污權等環(huán)境權益抵質押融資業(yè)務。鼓勵金融機構參與生物多樣性金融標準試用，為全面推廣生物多樣性金融標準積累經驗。開展藍色金融實踐，支持金融機構在優(yōu)化供給、信息披露、風險管理等方面先行探索。鼓勵企業(yè)通過發(fā)行綠色債務融資工具以及碳中和債券、藍色債券、轉型債券等進行融資。高質量打造綠色領域重點項目庫，強化政金企精準高效對接。探索環(huán)境社會治理（ESG）領域金融創(chuàng)新，放大青島西海岸新區(qū)氣候投融資試點效應。（牽頭單位：市發(fā)展改革委、市生態(tài)環(huán)境局、人民銀行青島市分行，責任單位：市委金融辦、市財政局、青島金融監(jiān)管局、青島證監(jiān)局）
?。ㄈ┌l(fā)力普惠金融，提升利民惠企質效。持續(xù)開展中小微企業(yè)金融服務能力提升工程，推動普惠小微貸款增量、擴面、提質。構建資金流信用信息深度應用機制，運用全國中小微企業(yè)資金流信用信息共享平臺支持中小微企業(yè)更好融資。探索推廣鄉(xiāng)村美德積分金融轉化融資新模式；圍繞糧食安全、種業(yè)振興、農業(yè)科技、和美鄉(xiāng)村建設、鞏固拓展脫貧攻堅成果等領域，提升鄉(xiāng)村振興金融服務水平；持續(xù)深化農村支付環(huán)境建設，提高支付服務對農村地區(qū)新需求的契合度。鼓勵政府性融資擔保機構發(fā)揮功能作用，按規(guī)定為符合擔保條件的小微企業(yè)和“三農”主體提供增信服務。用好創(chuàng)業(yè)擔保貸款、“青島創(chuàng)業(yè)家”等信貸產品，支持退役軍人、殘疾人、新市民等群體就業(yè)創(chuàng)業(yè)。（牽頭單位：人民銀行青島市分行、青島金融監(jiān)管局，責任單位：市委金融辦、市發(fā)展改革委、市財政局、市人力資源社會保障局、市農業(yè)農村局、市市場監(jiān)管局、市民營經濟局）
（四）發(fā)力養(yǎng)老金融，支持養(yǎng)老事業(yè)發(fā)展。完善養(yǎng)老金金融供給體系，全面實施個人養(yǎng)老金制度，支持金融機構積極向上爭取和擴大養(yǎng)老儲蓄、養(yǎng)老理財、商業(yè)養(yǎng)老金等養(yǎng)老金融業(yè)務試點，申請各類創(chuàng)新型業(yè)務先行先試。推動保險機構開發(fā)更多結合長期護理、醫(yī)療保障、投資回報等多種功能的綜合型養(yǎng)老保險，構建多層次養(yǎng)老保險產品體系。聚焦“中國康灣”、銀發(fā)經濟產業(yè)園等規(guī)劃布局，深入推進金融支持養(yǎng)老服務發(fā)展“五個一”提升行動，強化養(yǎng)老產業(yè)融資支持。推動金融機構網點和線上服務進行適老化改造，充分滿足老年人金融服務需求。加強金融知識宣傳教育，保障老年人合法金融權益。（牽頭單位：人民銀行青島市分行、青島金融監(jiān)管局，責任單位：市委金融辦、市發(fā)展改革委、市民政局、市財政局、市人力資源社會保障局、青島證監(jiān)局）
（五）發(fā)力數(shù)字金融，賦能數(shù)字經濟發(fā)展。引導金融機構優(yōu)先推進金融“五篇大文章”領域數(shù)字化轉型，支持運用數(shù)字技術手段，搭建信息化業(yè)務系統(tǒng)，打造智能化風控模型，提升數(shù)字化經營服務能力。深化實施金融科技賦能鄉(xiāng)村振興示范工程，推動涉農金融產品、服務渠道、業(yè)務流程數(shù)字化升級。深入推進數(shù)字金融惠企行動，在安全合規(guī)前提下，推進金融數(shù)據和公共數(shù)據充分共享應用。高質量推動“無證明城市”建設，拓寬電子證照在金融領域的業(yè)務應用場景。積極探索數(shù)據知識產權質押融資模式。持續(xù)完善數(shù)字人民幣生態(tài)，推動青島市數(shù)字人民幣試點取得新成效。（牽頭單位：人民銀行青島市分行、青島金融監(jiān)管局，責任單位：市委金融辦、市市場監(jiān)管局、市大數(shù)據局、市行政審批局、青島證監(jiān)局）
三、完善配套功能
?。┯煤脗袌鋈谫Y功能。深入開展“首債培植”行動，推動公司信用類債券擴容。擴大重點領域債券發(fā)行規(guī)模，支持符合條件的金融機構、股權投資機構、科技型企業(yè)發(fā)行科技創(chuàng)新債券。鼓勵符合條件的企業(yè)發(fā)行鄉(xiāng)村振興債券等債務融資工具。鼓勵地方法人金融機構積極發(fā)行綠色、小微、“三農”等專項金融債券，拓寬多元化信貸資金來源。支持金融機構開展信貸資產證券化業(yè)務，促進盤活存量資產。（牽頭單位：人民銀行青島市分行、青島證監(jiān)局，責任單位：市委金融辦）
?。ㄆ撸┌l(fā)揮多層次資本市場樞紐作用。聚焦科技型企業(yè)成長特點和融資需求，做好高效孵化、重點規(guī)范、精準培育，引導企業(yè)選擇符合自身發(fā)展定位的境內外證券交易所上市，穩(wěn)步推進優(yōu)質企業(yè)利用資本市場融資。支持區(qū)域性股權市場建好“專精特新”專板，發(fā)揮區(qū)塊鏈應用場景優(yōu)勢，優(yōu)化投融資服務。促進“募投管退”良性循環(huán)，引導社會資本加大向金融“五篇大文章”重點領域投資布局。（責任單位：市委金融辦、青島證監(jiān)局）
（八）優(yōu)化涉外金融管理和服務。推動銀行機構健全匯率風險管理服務長效機制，提供優(yōu)質貿易外匯收支便利化服務，提升企業(yè)跨境結算便利化水平。支持企業(yè)開展跨境融資便利化試點業(yè)務、跨國公司跨境資金集中運營業(yè)務，便利企業(yè)統(tǒng)籌境內外資金使用。加大對中小企業(yè)和外貿新業(yè)態(tài)跨境人民幣結算業(yè)務的支持力度，降低企業(yè)匯兌成本。（責任單位：人民銀行青島市分行）
?。ň牛┨嵘ｋU保障質效。引導保險機構堅持保障本源，持續(xù)優(yōu)化科技、綠色、海洋、農業(yè)、養(yǎng)老等領域保險產品和業(yè)務結構，強化對金融“五篇大文章”重點領域的風險保障。發(fā)揮保險資金長期穩(wěn)定優(yōu)勢，積極推進險資入青，為實體經濟重點領域發(fā)展提供更加充足的資金保障。（責任單位：市委金融辦、青島金融監(jiān)管局）
四、強化要素保障
?。ㄊ┘訌娬咭龑Ъ睢Ｓ煤酶黜椊Y構性貨幣政策工具，統(tǒng)籌做好項目儲備、資金申報和存續(xù)期管理，引導加大對金融“五篇大文章”重點領域信貸投放。深入推進小微企業(yè)、房地產融資協(xié)調機制，推動無還本續(xù)貸、金融資產投資公司股權投資試點、上市公司并購重組等政策落地見效。加強財金聯(lián)動，綜合運用政府引導基金等，通過股權投資、貸款貼息等方式，撬動金融資源精準支持金融“五篇大文章”重點領域和薄弱環(huán)節(jié)。（牽頭單位：市委金融辦，責任單位：市發(fā)展改革委、市科技局、市工業(yè)和信息化局、市財政局、市住房城鄉(xiāng)建設局、市農業(yè)農村局、人民銀行青島市分行、青島金融監(jiān)管局、青島證監(jiān)局）
（十一）增強平臺支撐保障。充分利用青島市企業(yè)融資服務平臺，深化信用數(shù)據價值開發(fā)應用，拓展平臺融資服務功能，推動優(yōu)惠政策在平臺落實落地，為企業(yè)提供“一站式”綜合金融服務。積極參與山東省一體化碳金融數(shù)字服務平臺建設，利用碳賬戶大數(shù)據賦能，為綠色企業(yè)精準畫像。深化“銀稅互動”場景應用，發(fā)揮企業(yè)“納稅信用”價值。支持符合條件的企業(yè)通過供應鏈票據平臺開展供應鏈票據簽發(fā)、流轉及融資。（責任單位：市委金融辦、市發(fā)展改革委、人民銀行青島市分行、青島金融監(jiān)管局、市稅務局）
（十二）強化要素市場化配置。深入推進資源環(huán)境要素市場化配置改革，依托公共資源交易平臺、青島市公共數(shù)據運營平臺等，促進要素自主有序流動。完善用能權交易制度，在重點行業(yè)開展用能權交易。指導重點企業(yè)依法依規(guī)參與全省排污權有償使用和交易，參與全國碳排放權交易和自愿減排交易。支持農村產權交易市場規(guī)范發(fā)展，綜合提供交易鑒證、定價評估、產權流轉等服務。（責任單位：市發(fā)展改革委、市生態(tài)環(huán)境局、市農業(yè)農村局、市大數(shù)據局、市行政審批局、人民銀行青島市分行、青島金融監(jiān)管局）
五、加強組織領導
各級各有關部門和單位要把黨的領導貫穿做好金融“五篇大文章”各領域、各環(huán)節(jié)，建立全市金融“五篇大文章”工作協(xié)同機制，形成工作合力。引導金融機構將金融“五篇大文章”作為“一把手”工程納入戰(zhàn)略規(guī)劃和年度重點任務，加強多領域資源投入，完善績效評估、盡職免責、容錯糾錯機制，提升專業(yè)化服務水平。建好用好金融大數(shù)據運行監(jiān)測平臺，加強非法金融活動監(jiān)測預警，嚴厲打擊以金融“五篇大文章”相關概念為名義開展的違法違規(guī)和金融犯罪活動，維護金融市場秩序和社會穩(wěn)定。大力弘揚和踐行中國特色金融文化，及時總結推廣金融“五篇大文章”典型產品和案例，營造良好發(fā)展生態(tài)。
